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2020-11-15 浏览:加载中 分类:手赚资讯

网赚一定要提高警惕,诈骗团伙重点针对大学生,引诱其出租银行卡洗钱

近日,福建两名大学生因涉嫌帮助信息网络犯罪活动被捕。两个学生在网上看到购买和租用银行卡的广告后,因为贪小便宜,将银行卡租给对方1000多元,最终面临刑事责任。

银行卡、通讯设备被警方查获。照片由福建省安溪县公安局提供

这不是个例。新华社《每日电讯报》记者的一项调查发现,在银行账户买卖逐渐成为一个黑灰色产业链的现状下,犯罪分子将目标锁定在以学生为主的年轻群体身上,以兼职和收购为由,引诱这些群体用身份证办理银行卡并出售或出租给犯罪团伙。这些银行卡被用于洗钱等犯罪活动后,很多年轻人被追究刑事责任,令人遗憾。

今年以来,电信网络诈骗呈上升趋势。诈骗团伙利用他人身份开立的银行账户,绑定网银和第三方支付账户等。用于转移赃款和逃避攻击,给公安机关的侦查工作带来了很大的困难。

在这种背景下,根据去年底《中国人民银行 公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》的有关规定,全国各地公安机关和金融机构加大了对个人银行账户买卖和出租的打击力度。通过信用处罚、限制办理银行业务和法律制裁等手段,整顿银行账户买卖和租赁的黑灰色行业。许多法律意识薄弱、贪小便宜的年轻人,尤其是高校学生,都卷入了此案。

大学生租用银行卡被用于洗钱,并面临刑事责任

今年3月起,福建某大学大二学生石某在网上看到一则租用银行卡的广告,然后将自己的银行卡和U盾以每月900元的价格提供给对方使用。该卡最终被网络赌博诈骗团伙用来洗钱“黑钱”,他的账户有100多万元。截至事件发生,世茂盈利1200元。

处理此案的民警告诉记者,世茂被捕后承认,有人出租银行卡肯定是违法的,但贪小便宜,侥幸心理,认为自己不会被发现,更不清楚自己会面临刑事责任。

记者采访了福建多个公安机关,了解到在当前频繁发生的电信网络诈骗、网络赌博等犯罪活动中,犯罪团伙通常利用多个银行账户和第三方支付账户转移赃款。

在目前严格的银行卡和第三方支付账户实名制下,雇佣他人开通银行卡并绑定网上银行和第三方支付账户后,这些银行卡将被收购和出租,为犯罪团伙提供的黑灰色行业将会成长和发展。

“从近几年破获的案件来看,受雇开卡群体呈现年轻化趋势,90后、00后居多,社会闲散人员、农民工、辍学学生成为主要目标。这些群体缺乏社会经验,贪小便宜,法律知识薄弱,受利益驱使走上违法犯罪的道路。”一名警察告诉记者。

今年8月,郑州警方公布了一批关于230人假借买卖账户开户的信息,其中90%占54.35%,大部分是附近某中学的学生;同月,温州警方公布了一份涉嫌买卖银行账户和以假名开户的人员名单。160人中,00后19人占11.8%,最小的不到18周年,90后82人占51.2%。

今年6月,南京几所高职院校的许多大学生因出售个人账户和企业账户被河南警方刑事拘留。这些大学生知道兼职团里“你办公司就能赚钱”,就和介绍人合作,以300元到500元的价格办理公司和企业账户。最后,三名大学生在2007年注册了47家公司

据记者调查,银行卡交易的“返老还童”背后隐藏着各种兼职黑产品。一些不法分子抓住年轻人财力不足的弱点,在网上发布兼职信息,招募大量年轻人出租和出售个人银行卡,最后转售给诈骗集团牟利。

以“银行填市”为名变相购买银行卡的现象屡见不鲜。

在百度贴吧“广州日结吧”里,一个用户贴出了一条消息“银行填单兼兼职日结”。据出版者介绍,大堂经理演出需要大量新用户,兼职人员只需办理银行卡,一个月后即可自行注销。

记者发现,类似的“银行填单”信息在各个城市的兼职岗位和兼职网站上广泛存在。值得注意的是,类似的兼职信息也存在于一些学生聚集的平台上,比如“勤工俭学”、“大学生兼职”,甚至有人提议招聘校园实力代理。

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